EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICAT  ÎN: MONITORUL OFICIAL  NR. 165 din 25 februarie 2004

     Avind în vedere prevederile art. 2 alin. (2) si ale art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, ale art. 38 alin. (1) din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare, ale art. 164 si 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 200/2002,  în temeiul art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Rominiei, cu modificarile si completarile ulterioare,

     Banca Nationala a Rominiei emite prezentul regulament.

     CAP. 1

    Dispozitii generale
    ART. 1
    În întelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:
    1. cod IBAN (acronim pentru International Bank Account Number) înseamna un sir de caractere care identifica în mod unic la nivel international contul unui client la o institutie, cont utilizat pentru procesarea platilor în cadrul sistemelor de plati sau prin schemele de tip banci corespondent;
    2. institutie înseamna oricare dintre urmatoarele:
    - institutie de credit autorizata de Banca Nationala a Rominiei;
    - Trezoreria Statului;
    - Banca Nationala a Rominiei;
    3. generarea codurilor IBAN înseamna procesul, desfasurat o singura data, de creare a unui unic cod IBAN pentru un cont.

    CAP. 2

    Generarea codurilor IBAN
    ART. 2
    (1) Institutiile vor genera si utiliza coduri IBAN, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, pentru conturile clientilor acestora, utilizate în scopul efectuarii de plati, în lei sau în orice alta moneda, prin sistemele de plati sau prin schemele de tip banci corespondent.
    (2) În vederea efectuarii de plati prin intermediul sistemelor de plati sau prin schemele de tip banci corespondent, institutiile vor notifica clientilor lor codurile IBAN atribuite în conformitate cu prevederile prezentului regulament, acestea urmind sa fie mentionate în extrasele de cont si în toate celelalte rapoarte referitoare la conturile respective, emise de institutii clientilor.
    (3) Fiecare institutie este responsabila pentru generarea corecta a codurilor IBAN corespunzatoare conturilor clientilor sai si pentru transmiterea acestora catre clienti.
    (4) Banca Nationala a Rominiei este exceptata de la obligativitatea generarii, utilizarii si notificarii codurilor IBAN pentru conturile clientilor sai, institutii de credit si Trezoreria Statului, prevazuta la alin. (1) si (2).

    ART. 3
    În cadrul lantului de procesare al instructiunii de plata codul IBAN va fi transmis în totalitate între institutiile intermediare, cel putin pina la punctul de intrare în tara în care este localizat beneficiarul platii.

    CAP. 3
    Structura codului IBAN

    ART. 4
    Structura codurilor IBAN atribuite în Rominia de institutii conturilor clientilor lor este prezentata în anexa nr. 1 si consta într-un sir de 24 caractere alfanumerice care, considerate de la stinga la dreapta, au urmatoarea semnificatie:
________________________________________________________________________________

Numarul        Tipul                           Semnificatia
caracterelor   caracterelor
________________________________________________________________________________

    2           Alfabetice     Codul de tara al Rominiei (respectiv RO)
    2           Numerice       Caractere de verificare a codului IBAN
    4           Alfabetice     Caractere care identifica în mod unic institutia,  respectiv primele patru caractere ale codului BIC  atribuit institutiei (acronim pentru Bank Identifier Code)
   16           Alfanumerice   Caractere care identifica în mod unic unitatea teritoriala a institutiei si contul clientului de           la respectiva unitate teritoriala
________________________________________________________________________________

    ART. 5
    (1) Caracterele utilizate în structura codurilor IBAN pot fi numai litere majuscule ale alfabetului latin (de la A la Z) si cifre arabe (de la 0 la 9).
    (2) În format electronic codul IBAN nu va contine caractere de separare sau spatii.
    (3) Reprezentarea pe suport hirtie a unui cod IBAN este similara celei în format electronic, cu exceptia faptului ca sirul de caractere ale codului prezentat pe suport hirtie se va împarti în grupuri de 4 caractere, despartite printr-un spatiu.

    ART. 6
   Caracterele de verificare a codului IBAN se calculeaza utilizind algoritmul MOD 97-10, prezentat în detaliu în anexa nr. 2.

    ART. 7
    (1) Modalitatea de identificare în mod unic la nivelul institutiei, prin intermediul ultimelor 16 caractere din codul IBAN, a unitatii teritoriale a institutiei si a contului clientului de la unitatea teritoriala respectiva se stabileste de catre respectiva institutie si se comunica Directiei supraveghere din cadrul Bancii Nationale a Rominiei si administratorilor sistemelor de plati la care participa institutia respectiva, împreuna cu lista codurilor de identificare a unitatilor teritoriale.
    (2) În cazul caselor centrale ale cooperativelor de credit setul de caractere de identificare a unitatii teritoriale si a contului clientului de la unitatea teritoriala respectiva, prevazut în codul IBAN, va identifica atit sediul secundar al casei centrale a cooperativelor de credit, cit si cooperativa de credit afiliata casei centrale respective la care este deschis respectivul cont.
    (3) Ori de cite ori informatiile prevazute la alin. (1) sunt modificate, institutia are obligatia sa informeze despre respectivele modificari, cu minimum o zi bancara înainte de aplicarea acestora, atit Directia supraveghere din cadrul Bancii Nationale a Rominiei, cit si administratorii sistemelor de plati la care institutia respectiva participa.

    CAP. 4
    Validarea codurilor IBAN

     ART. 8
    Orice institutie care, în vederea procesarii instructiunilor de plata, preia coduri IBAN transmise în format electronic de clienti sau transforma coduri IBAN reprezentate pe suport hirtie în format electronic are obligatia sa valideze codurile IBAN ale tuturor conturilor mentionate în instructiunile de plata pe care le proceseaza, utilizind metoda de validare prezentata în anexa nr. 3.

    ART. 9
    În cazul în care în urma validarii se constata ca un cod IBAN nu este corect, institutia va refuza procesarea respectivei instructiuni de plata, cu respectarea reglementarilor aplicabile în vigoare.

    CAP. 5
    Dispozitii tranzitorii si finale

    ART. 10
    (1) Începind cu data de 1 septembrie 2004, instructiunile de plata receptionate, respectiv initiate de institutii, vor contine codurile conturilor obligatoriu a fi mentionate în conformitate cu reglementarile în vigoare, reprezentate exclusiv în structura IBAN, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
    (2) Începind cu data mentionata la alin. (1), instructiunile de plata transfrontaliera în euro sau în orice alta moneda care a fost notificata Comisiei Europene, initiate catre statele membre ale Spatiului Economic European, vor contine codurile conturilor beneficiarilor reprezentate exclusiv în structura IBAN.

    ART. 11
    Institutiile vor accepta, pina la data de 1 septembrie 2004, instructiuni de plata care au mentionate atit conturi codificate în sistem IBAN, cit si conturi codificate în alt sistem.

    ART. 12
    Începind cu data de 1 septembrie 2004, institutiile care primesc de la clienti instructiuni de plata vor refuza procesarea oricarei instructiuni de plata care fie nu contine codurile conturilor obligatoriu a fi mentionate în conformitate cu reglementarile în vigoare, reprezentate în structura IBAN, fie nu au fost validate prin metoda prezentata în anexa nr. 3.

    ART. 13
    În toate instructiunile de plata, alaturi de codurile IBAN necesare vor fi mentionate si codurile BIC.

    ART. 14
    Anexele nr. 1 - 3 fac parte integranta din prezentul regulament.

    ART. 15
    Prezentul regulament va intra în vigoare la 3 zile de la data publicarii lui în Monitorul Oficial al Rominiei, Partea I.

                 GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMiNIEI,

                              MUGUR ISARESCU

    ANEXA 1

   STRUCTURA codurilor IBAN atribuite în Rominia

 |RO| |XX| |yyyy| |ZZZZZZZZZZZZZZZZ|
 |__| |__| |____| |________________|
  :    :    :            :
  :    :    :            :
  :    :    :             --> 16 caractere care identifica în mod unic unitatea
  :    :    :                 teritoriala a institutiei si contul clientului
  :    :    :                 deschis la respectiva unitate teritoriala
  :    :    :                 (alfanumerice, majuscule)
  :    :    :
  :    :     --> 4 caractere de identificare a institutiei (alfabetice,
  :    :         majuscule), reprezentind primele patru caractere ale codului
  :    :         BIC al institutiei
  :    :
  :     --> 2 caractere de verificare (numerice, de la 0 la 9)
  :   --> codul de tara (2 caractere alfabetice, majuscule) - pentru Rominia este  RO.

     ANEXA 2

     METODA DE CALCULARE a caracterelor de verificare

    Pasul preliminar: Se creeaza un cod IBAN artificial pe baza codului de tara, a codului bancii si a codului contului clientului, punindu-se "00" în locul caracterelor de verificare.

    EXEMPLU: RO00AAAA1B31007593840000

    Pasul 1: Se muta primele patru caractere (codul de tara si falsul cod de verificare) la dreapta codului IBAN.

    EXEMPLU: RO00AAAA1B31007593840000 devine AAAA1B31007593840000RO00

    Pasul 2: Se face conversia literelor în numere, conform tabelei urmatoare:

    __________________________________________________
    A = 10     G = 16     M = 22     S = 28     Y = 34
   __________________________________________________
    B = 11     H = 17     N = 23     T = 29     Z = 35
    __________________________________________________
    C = 12     I = 18     O = 24     U = 30
    __________________________________________________
    D = 13     J = 19     P = 25     V = 31
    __________________________________________________
    E = 14     K = 20     Q = 26     W = 32
    __________________________________________________
    F = 15     L = 21     R = 27     X = 33
    __________________________________________________

    EXEMPLU: AAAA1B31007593840000RO00 devine 1010101011131007593840000272400

    Pasul 3: Se aplica algoritmul MOD 97-10 (conform ISO 7064). Se împarte numarul obtinut la 97 si restul se scade din 98. Daca rezultatul este de un singur caracter, se pune un zero înaintea acestuia.

    EXEMPLU: Restul împartirii numarului 1010101011131007593840000272400 la 97 este 49.

    Prin scadere se obtine: 98 - 49 = 49, care reprezinta caracterele de verificare pentru respectivul cod IBAN, care astfel devine: R049AAAA1B31007593840000.

    ANEXA 3

    METODA DE VALIDARE a unui cod IBAN

     Pas preliminar: În cazul în care codul IBAN este prezentat pe suport hirtie, se converteste formatul acestuia la formatul electronic prin stergerea spatiilor de separare.
   EXEMPLU: un cod IBAN de tipul RO49 AAAA 1B31 0075 9384 0000 devine RO49AAAA1B31007593840000.

    Pasul 1: Se muta primele patru caractere (simbolizind codul de tara si caracterele de verificare) la dreapta codului IBAN.
    EXEMPLU: RO49AAAA1B31007593840000 devine AAAA1B31007593840000RO49.

    Pasul 2: Se face conversia literelor în numere, conform tabelei de conversie cuprinse în anexa nr. 2.
    EXEMPLU: AAAA1B31007593840000RO49 devine 1010101011131007593840000272449

    Pasul 3: Se aplica algoritmul MOD 97-10 (conform ISO 7064). Pentru ca cele 2 caractere de verificare sa fie corecte (codul IBAN sa fie corect), restul împartirii numarului astfel obtinut la 97 trebuie sa fie 1.
    EXEMPLU: Restul împartirii lui 1010101011131007593840000272449 la 97 este 1.